こんにちは、volです。
40代後半の地方在住サラリーマンです。
しばらくブログをお休みしていましたが、しれっと再開していきます。
まずは現在の資産状況から記録していこうと思います。
2025年7月の資産運用記録。
株式口座などザックリ記載していきます。
株式口座残高 10,326,000円
投資信託
楽天証券
つみたてNISA+新NISA 2,095,000円
SBI証券
emaxis slim米国株式S＆P500 1,022,000円
運用資産合計約13,440,000円
確定拠出年金約14,300,000円
保有株式
ブログ再開につき、資産の棚卸をしました。
4月の関税ショックなど今年も紆余曲折ありますが、結果的には順調に資産形成が進んでいますね。
関税ショック時は200万近い含み損を抱えるタイミングもありましたが、なんとか乗り越えたようです。
暴落時に、ほんの少しですが安値で追加することができた銘柄もありました。
とはいえ、関税ショックの後は銘柄の整理をして現金比率を高くしています。
まだ終わった問題とは言えませんからね。
高配当個別株が主力の資産配分ですが、このまま継続する予定です。
確定拠出年金は、昨年投資信託から債券に軸足を移して運用しましたが、これは上手くいかなかったようです。
昨年同時期の資産額からプラス10万円になっていますが、年間の搬出金を考えると大幅にマイナスになっています。
こちらは様子を見ながら判断していこうと思います。
その他、保険や現金などを含めた総資産を見ると、どうやら3,000万を超えたようです。
野村総合研究所の言うところのアッパーマス層に到達できたことになりますね。
現状は瞬間最大風速。一時的な物でしょうけども、節目にはなりますね。
アッパーマス層を安定的に維持して、その先にある準富裕層を目指して資産形成を継続していきます。
資産形成の取り組みをきっかけに始まったブログですが、今後はシンプルに雑記ブログにしていきます。
以前は毎週の投資状況を記事にしていましたが、今考えるとデイトレーダーでもないのに投資に意識を向け過ぎていたな、と。
過去のやっつけになっていた週間記事なども断捨離していこうかと思います。
のんびり続けていこう。
ありがとうございました！
