新年明けましておめでとうございます！volです。
40代半ばの地方在住サラリーマンです。
今年も宜しくお願い致します。
早速ですが
2022年の資産運用結果など記録していきます。
2022年も無事終わりまして、1年間の資産運用の結果や現状の資産把握と
2023年への考えなどをまとめていきたいと思います。
まず結果は
運用資産
8,549,000円
その他資産
1,100,000円
合計
9,649,000円
確定拠出年金
8,500,000円
総資産
18,150,000円くらい
今後の展望を加えて、詳しく見ていきましょう。
運用資産の中で、1つ目は
NISAです。
2022年は6月からつみたてNISAを始めまして、半年で40万の枠をなるべく使うために
月積立33,333円+株式口座から23,809円を出金して、毎月57,142円入金していました。
結果として総入金額は399,994円。これが元本になります。
つみたてNISAではemaxis slim米国株式S＆P500を購入してきました。
現在のNISA資産は
371,445円。
元本に対して92.8％の資産ですから
△7.2％の赤字です。
2024年からの新NISAにより、2023年までしか積み立てができなくなる予定のようです。新NISAとは別枠でキープできるそうなので、今年の枠40万円分を今まで通り積み立てていきます。
株式+FX口座
残高8,177,000円
元本に+737,000円ほどになりました。
売却済み株式は税引後、保有銘柄は税引前の含み損益となります。
その内
配当金は税引後で約121,000円頂くことができました。
配当金を頂いた銘柄は
7751キャノン
2914日本たばこ産業（JT）
8593三菱HCキャピタル
4502武田薬品
売却益・キャピタルゲインとしては特に
9104商船三井
で多くの利益を頂きました。
その他、配当金狙いであったものの、短期で株価が上昇した銘柄を
細かく売却してきました。
高配当・長期非減配銘柄を中心に保有していて、今後も大きく方針を変える事は無さそうです。
ただ、2024年からの新NISAでは株式も結構大きな比率で非課税のNISA枠で保有できるようですので、それに伴う動きには注意が必要と思っています。
その他資産として
現金預金が約500,000円
現在加入している保険の解約金が600,000円
保険は現状解約予定はないですが、資産として計上されることになります。
最後に
確定拠出年金
8,500,000円（2022年末）
ブログ開始当初以来の登場、金額は初めてな気もしますが、もちろん忘れていた訳ではありません。
保有資産としてカウントするか迷っていましたが、割とみなさんカウントしているようだった事と、紛れもなく資産であることから記載する事にしました。
私が勤める会社では退職金として確定拠出年金を採用しています。
いわゆる企業型DCというやつですが、通常の退職金制度から移行する際に
内容も良く理解せずに米国株60％日本株40％くらいの割合で適当に商品を選びました。
そのまま20年近く放置。
現在までの企業搬出元本が500万円くらいですので、結構増えています。
当時の自分に感謝。
こちらは60歳まで放置予定ですが、噂されている退職金への課税によっては
途中で元本保証商品に切り替えていくかもしれません。
2022年目標の達成度合
ざっくりですが、2022年は
目標投資元本800万
目標運用資産830万
に対して
株式+FX口座とNISA口座元本
7,840,000円
運用資産
8,548,000円
となり
運用資産目標を達成する事ができました。
2023年の目標は計画から変わらず
投資元本合計 1,000万円
目標運用資産 1,070万円
を目指していきます。
※確定拠出年金は除外。
機会を見てまた登場させたいと思います。
2022年は引っ越しなど予定外出費がありましたが、2023年もおそらく色々あるでしょう。
リセッションなど、投資としても厳しい予測がされていますが、目標資産だけでも必達していきたいですね。
状況によっては持ち株の全売却など、思い切った行動も視野に資産を守り、増やしていきたい。今年も頑張っていきます。
ありがとうございました！
ブログをご覧いただいている皆様にとっても、良い一年となりますように。
