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40代からコツコツ目指す

明けましておめでとうございます。【2022年】資産運用結果と資産状況。

新年明けましておめでとうございます!volです。

40代半ばの地方在住サラリーマンです。

今年も宜しくお願い致します。

 

 

早速ですが

 

 

2022年の資産運用結果など記録していきます。

 

2022年も無事終わりまして、1年間の資産運用の結果や現状の資産把握と

2023年への考えなどをまとめていきたいと思います。

 

 

まず結果は

 

 

運用資産

8,549,000円

 

その他資産

1,100,000円

 

合計

9,649,000円

 

確定拠出年金

8,500,000円

 

総資産

18,150,000円くらい

 

 

今後の展望を加えて、詳しく見ていきましょう。

 

 

運用資産の中で、1つ目は

NISAです。

2022年は6月からつみたてNISAを始めまして、半年で40万の枠をなるべく使うために

月積立33,333円+株式口座から23,809円を出金して、毎月57,142円入金していました。

結果として総入金額は399,994円。これが元本になります。

 

つみたてNISAではemaxis slim米国株式S&P500を購入してきました。

現在のNISA資産は

371,445円

元本に対して92.8%の資産ですから

△7.2%の赤字です。

 

2024年からの新NISAにより、2023年までしか積み立てができなくなる予定のようです。新NISAとは別枠でキープできるそうなので、今年の枠40万円分を今まで通り積み立てていきます。

 

 

 

株式+FX口座

残高8,177,000円

 

元本に+567,000円ほどになりました。

売却済み株式は税引後、保有銘柄は税引前の含み損益となります。

 

その内

配当金は税引後で約121,000円頂くことができました。

 

配当金を頂いた銘柄は

 

7751キャノン

2914日本たばこ産業(JT)

8593三菱HCキャピタル

4502武田薬品

 

売却益・キャピタルゲインとしては特に

9104商船三井

で多くの利益を頂きました。

その他、配当金狙いであったものの、短期で株価が上昇した銘柄を

細かく売却してきました。

 

高配当・長期非減配銘柄を中心に保有していて、今後も大きく方針を変える事は無さそうです。

ただ、2024年からの新NISAでは株式も結構大きな比率で非課税のNISA枠で保有できるようですので、それに伴う動きには注意が必要と思っています。

 

その他資産として

 

現金預金が約500,000円

 

現在加入している保険の解約金が600,000円

 

保険は現状解約予定はないですが、資産として計上されることになります。

 

 

 

最後に

 

確定拠出年金

8,500,000円(2022年末)

ブログ開始当初以来の登場、金額は初めてな気もしますが、もちろん忘れていた訳ではありません。

 

保有資産としてカウントするか迷っていましたが、割とみなさんカウントしているようだった事と、紛れもなく資産であることから記載する事にしました。

 

私が勤める会社では退職金として確定拠出年金を採用しています。

いわゆる企業型DCというやつですが、通常の退職金制度から移行する際に

内容も良く理解せずに米国株60%日本株40%くらいの割合で適当に商品を選びました。

そのまま20年近く放置。

 

現在までの企業搬出元本が500万円くらいですので、結構増えています。

当時の自分に感謝。

こちらは60歳まで放置予定ですが、噂されている退職金への課税によっては

途中で元本保証商品に切り替えていくかもしれません。

 

 

2022年目標の達成度合

 

ざっくりですが、2022年は

目標投資元本800万

目標運用資産830万

 

に対して

 

株式+FX口座とNISA口座元本

8,009,994円

 

運用資産

8,548,000円

 

となり

 

元本・資産共に目標を達成する事ができました。

 

 

2023年の目標は計画から変わらず

投資元本合計 1,000万円

目標運用資産 1,070万円

 

を目指していきます。

 

※確定拠出年金は除外。

 機会を見てまた登場させたいと思います。

 

2022年は引っ越しなど予定外出費がありましたが、2023年もおそらく色々あるでしょう。

リセッションなど、投資としても厳しい予測がされていますが、目標資産だけでも必達していきたいですね。

 

状況によっては持ち株の全売却など、思い切った行動も視野に資産を守り、増やしていきたい。今年も頑張っていきます。

ありがとうございました!

 

ブログをご覧いただいている皆様にとっても、良い一年となりますように。